Asutko Espanjassa ja sinun täytyy tehdä tuloveroilmoitus? Asiantuntijatiimimme hoitaa Modelo 210 -ilmoituksesi nopeasti ja vaivattomasti. Yksinkertaisella verkkoprosessillamme olet valmis alle viidessä minuutissa — vastaa vain muutamaan kysymykseen, ja me hoidamme loput.
Jokainen ilmoitus tarkistetaan huolellisesti valtuutetun asiantuntijan toimesta, mikä varmistaa, että tuloveroilmoituksesi on tarkka ja huoleton. Nauti suoraveloituksen helppoudesta ja mielenrauhasta tietäen, että noudatat täysin Espanjan verolakeja.
Jotkut asiat vaativat silti inhimillistä otetta! Vastaa muutamaan kysymykseen verkossa, selvitä verovelvoitteesi Espanjassa, niin valtuutetut asiantuntijamme hoitavat verosi.
Vastaa muutamaan kysymykseen, niin selvitämme, mitkä Espanjan verot koskevat sinua. Olemme täällä auttaaksemme puhelimitse, chatin tai sähköpostin välityksellä.
Laskemme verosi, tarkistamme ja lähetämme veroilmoituksesi Espanjan veroviranomaisille, ja otamme käyttöön suoraveloituksen helppoa maksamista varten.
Vastaanota täytetty veroilmoituksesi. Verojen maksu käsitellään suoraan pankkitililtäsi suoraveloituksena.
Jos oleskelet Espanjassa yli 183 päivää kalenterivuoden aikana, sinut katsotaan verotuksellisesti Espanjassa asuvaksi. Tämä ei ole asia, jonka voit valita itse, ja se eroaa väestörekisteriin (Padrón) kirjautumisesta tai oleskeluluvasta (”Residencia”). Jos asut Espanjassa yli puoli vuotta ja sinun täytyy tehdä veroilmoitus verovelvollisena asukkaana, me hoidamme sen puolestasi. Sillä ei myöskään ole merkitystä, minkä viisumin perusteella oleskelet Espanjassa – verolainsäädäntö on erillinen viisumeista ja oleskeluluvista.
Jos oleskelet Espanjassa alle puolet vuodesta ja maksat normaalisti verot toiseen maahan, sinut katsotaan ei-residentiksi.
Espanjan veroprosentit ovat melko samankaltaisia kuin muissa Euroopan maissa. Verotus on progressiivista, eli matalat tulot tarkoittavat yleensä matalaa verotusta. Baskimaassa ja Navarrassa verosäännöt voivat poiketa tämän sivun tiedoista.
Yleensä maksat osittain valtion veroa ja osittain alueellista veroa autonomiselle alueellesi.
Vuoden 2024 verokannat ovat seuraavat. Alueelliset verot voivat vaikuttaa tähän hieman riippuen asuinpaikastasi.
Myöhemmin tarkastelemme joitakin esimerkkejä, mutta nämä ovat marginaaliverokannat.
12 450 euron summa verotetaan 19 %:lla ja 12 450–20 200 euron summa 24 %:lla, mikä tarkoittaa, että et maksa 24 %:a KAIKISTA tuloistasi, jos ansaitset 20 000 euroa, vaan vain siitä osasta, joka ylittää 12 450 euroa. Lopusta maksat vain 19 %.
Lisäksi on olemassa tilanteestasi riippuvia vakiomääräisiä avustuksia (vähintään 5500 €).
Omistatko osakkeita, rahastoja tai muita sijoituksia ja mietit pääomatulojen verotusta Espanjassa asuvana?
Pääomatuloista, kuten osakkeista, rahastoista tai vastaavista, kannetaan valtion tasolla veroa seuraavin verokannoin:
Huomioithan, että joissain tapauksissa tulo, jonka luulet olevan sijoitustuloa, saatetaankin verottaa ansiotulona.
Ehkä mietit nyt – millaiset tulot katsotaan ansiotuloiksi? Jatka lukemista.
Yritetään selventää, mitä pidetään ansiotuloina Espanjassa ja mistä tuloista sinun tulee tehdä veroilmoitus verovelvollisena asukkaana.
Periaatteessa seuraavat tulotyypit kuuluvat ansiotuloihin:
Kyllä on! Itse asiassa useitakin.
Yksi merkittävimmistä on, että ulkomailla tehdystä työstä saadut palkat eivät välttämättä ole veronalaisia Espanjassa, jos niistä maksetaan verot toisessa maassa 60 000 euroon asti
Verosi voidaan myös palauttaa kahdenkertaisen verotuksen estämissopimuksen nojalla, jos maksat veroja myös toisessa maassa
Olet ehkä myös kuullut Beckham-laista, joka on nimetty brittiläisen jalkapallotähden David Beckhamin mukaan, kun hän muutti Espanjaan. Voit lukea lisää Beckham-laista alta
Joka tapauksessa varmistamme aina, että saat kaikki mahdolliset edut, vähennykset ja poikkeukset, joihin sinulla on oikeus
Beckham-laki on erityinen verolaki ulkomaalaisille, joilla on tuloja Espanjassa. Erityistilanteissa voit ehkä soveltaa sitä espanjalaisiin tuloihisi ja maksaa niistä hyvin alhaisen kiinteän veroprosentin. Sääntö sanoo käytännössä, että henkilöt, joiden pitäisi normaalisti maksaa veroja asukkaina Espanjassa, katsotaan verotuksessa ei-residenteiksi. Beckham-lain soveltamiseen on useita kriteerejä, ja sen käyttö ei välttämättä ole edullista, jos maksat veroja myös ulkomailla ja hyödynnät kahdenkertaisen verotuksen estämissopimusta.
Ota meihin yhteyttä, jos olet muuttanut Espanjaan työn vuoksi tai suunnittelet muuttoa työn takia
Jos työskentelet lentoyhtiössä ja asut Espanjassa tai asut muualla mutta työskentelet espanjalaiselle lentoyhtiölle, erityinen verosäännöstö saattaa koskea sinua
Tämä voi koskea myös sinua, jos työskentelet merenkulussa, risteilyaluksella tai yksityisjahdilla
Lentäjiin tai merenkulun työntekijöihin liittyvät asiat muuttuvat usein helposti monimutkaisiksi. Ehkä olet juuri muuttanut maasta toiseen työskentelemään laivalla Espanjassa, mutta alus risteilee suurimman osan ajasta Espanjan ulkopuolella?
Oletko muuttanut espanjalaiselle lentokentälle ja lennät pääosin kansainvälisesti? Oletko sinä tai kollegasi hakenut Beckham-lain soveltamista?
Tällaiset tilanteet vaativat lähes aina ammattilaisen neuvontaa, sillä kollegasi voivat olla muuttaneet Espanjaan eri maista ja Beckham-lakia voidaan soveltaa eri seurauksin! Joissain tapauksissa Beckham-lain soveltaminen mitätöi kahdenkertaisen verotuksen sopimuksen, jolloin sinun pitäisi maksaa vero kahdesti!
Ota meihin yhteyttä, jos mietit, täytyykö sinun maksaa tuloveroa Espanjassa asuvana – me neuvomme sinua
Hyvä kysymys!
Tätä et todellakaan halua unohtaa, kun teet veroilmoituksen Espanjassa
Klikkaa tästä lukeaksesi lisää Modelo 720:stä ja saadaksesi apua sen täyttämiseen
Toinen hyvä kysymys! Jos olet aiemmin tehnyt veroilmoituksen Espanjassa asuvana ja sinulla on matalat tulot, sinun ei tarvitse ilmoittaa ”La Rentaa”. Kuitenkin on olemassa useita poikkeuksia, esimerkiksi jos sinulla on sijoitustuloja tai tuloja ulkomailta. Ota meihin yhteyttä, jos olet epävarma, niin autamme sinua!
Vuokratuloja verotetaan Espanjassa samalla asteikolla kuin työtuloja, mutta niihin liittyy useita vähennyksiä, jotka tekevät verojen maksamisesta varsin kohtuullista
Yleisesti voit vähentää kaikki vuokratuloihin liittyvät suorat kulut, ja lisäksi on olemassa yleisiä vähennyksiä, jotka liittyvät usein kiinteistön arvoon tai kiinteistön hankintoihin
Voit lukea lisää vuokratuloihin liittyvästä verotuksesta sivultamme, joka on suunnattu ei-residenteille – säännöt ovat pääosin samat, mutta sinun täytyy ilmoittaa ne vuosittain tuloveroilmoituksesi yhteydessä. Me tietenkin autamme sinua koko prosessin ajan
Klikkaa tästä lukeaksesi lisää vuokratuloista tai ota meihin yhteyttä, jos sinulla on kysyttävää
Kyllä, mutta sinun täytyy ymmärtää melko vaikea espanjalainen verojärjestelmä. Säännöt muuttuvat myös, ja veroilmoituslomakkeet voivat vaihdella vuosittain.
Voi myös esiintyä ongelmia pankkimaksujen kanssa tai kiinteistöjen arvot voivat muuttua vuosien välillä. Netistä löytämäsi neuvot eivät välttämättä ole oikeita ja lakimiehesi tai gestorin neuvot voivat olla vanhentuneita.
Näemme melko usein tapauksia, joissa henkilö on tehnyt veroilmoituksia itse vuosia ja huomaamme, että ne on tehty väärin
Hyvä puoli palvelussamme on, että sinun ei tarvitse huolehtia siitä ja saat tukea, jos sinulla on kysyttävää.
Pidämme vertauksesta, että joskus on mukava mennä ravintolaan, vaikka osaisikin kokata. Sinun ei tarvitse etsiä uutta reseptiä tai tiskata.
Mutta hei, jos rakastat kokkaamista – tai veroilmoitusten tekemistä – voit aina viettää muutaman tunnin tekemällä sotkua keittiössä.
Löydät Agencia Tributaria -verkkosivuston täältä ja tarvitset digisertifikaatin Espanjassa
Jos olet päätynyt tälle sivulle, sinun täytyy todennäköisesti tehdä veroilmoitus Espanjassa
Jos omistat kiinteistön Espanjassa, sinun täytyy ilmoittaa se verotuksessa Espanjassa riippumatta siitä, oletko verovelvollinen kotimaassasi tai Espanjassa. Jos vietät alle puolet vuodesta Espanjassa, sinut voidaan katsoa ei-residentiksi – lue lisää tästä linkistä
Jos vietät yli puolet vuodesta Espanjassa, sinut katsotaan asukkaaksi ja sinun täytyy maksaa verot maailmanlaajuisista tuloistasi Espanjassa
Kahdenkertaisen verotuksen sopimukset auttavat selvittämään, missä verot maksetaan ja miten mahdolliset tuplaverot voidaan hyvittää
Jos sinulla on hyvin pienet tulot eikä pääomatuloja, sinun ei välttämättä tarvitse tehdä veroilmoitusta (yleensä alle 14 000 €)
Asukkaiden verokausi on vuosittain huhti–kesäkuussa
Jos olet myöhästynyt määräajasta, ota meihin yhteyttä ja neuvomme sinua
Jos sinulla on omaisuutta Espanjan ulkopuolella yli 50 000 € arvosta, sinun täytyy tehdä myös Modelo 720 -ilmoitus ennen maaliskuun loppua. Lue lisää tästä linkistä
Asukkaana
Tämä riippuu lähtömaastasi ja kahdenkertaisen verotuksen sopimuksesta. Jos sinut katsotaan asukkaaksi, sinun täytyy maksaa veroja Espanjassa. Jos joudut maksamaan veroja myös lähtömaassasi, tämä hoidetaan kahdenkertaisen verotuksen sopimuksen kautta
Ei-asukkaana
Kyllä, sinun täytyy ilmoittaa molemmissa maissa. Espanjassa sinun täytyy ilmoittaa omaisuutesi, vaikka olisit verovelvollinen toisessa maassa. Jos sinulla on vuokratuloja, ne täytyy ilmoittaa sekä kotimaassasi että Espanjassa ja tehdä vähennykset maiden vero-ohjeiden mukaisesti. Joissain tapauksissa voit saada Espanjan veron takaisin kahdenkertaisen verotuksen sopimuksen kautta, jotta sinun ei tarvitse maksaa tuplaveroa
Ei ole suositeltavaa jättää veroja maksamatta Espanjassa asuvana. Rangaistukset voivat olla ankaria ja kiinnijäämisen riski on suuri – erityisesti jos vietät yli puolet vuodesta Espanjassa ja sinun pitäisi ilmoittaa asukkaana. Verolakien rikkominen Espanjassa voi johtaa jopa yli 150 %:n sakkoihin ilmoittamatta jätetystä omaisuudesta!
Netissä ja tuttavapiirissä liikkuu tarinoita ihmisistä, jotka eivät koskaan ilmoittaneet mitään ja mitään ei tapahtunut. Tämä on kuitenkin virheellistä ja erittäin riskialtista, sillä Espanjan veroviranomaisilla on pääsy sekä Espanjan kiinteistörekistereihin että EU:n yhteiseen verorekisteriin. Se voi käydä kalliiksi ja tulla vastaan, kun vähiten odotat.
Huomaa myös, että saatat saada ”alennusta” sakoista, jos ilmoitat aiempien vuosien tulot oma-aloitteisesti.
On mahdollista tehdä yhteisveroilmoitus Espanjassa asuville. Tämä vaikuttaa vähennyksiin ja voi olla hyödyllistä tietyissä tilanteissa.
Voit lisätä molempien nimet lomakkeeseemme, kun klikkaat punaista painiketta, ja laskemme sinulle edullisimman vaihtoehdon.
Jos muutat pois Espanjasta etkä vietä kalenterivuoden aikana yli 183 päivää Espanjassa, voit tehdä lomakkeen, jolla poistut asukkaiden verotuksesta ja lopetat verojen maksamisen Espanjaan. Jos sinulla on huomattava omaisuus, saatat joutua maksamaan ”exit-veron”, mutta tämä ei koske tavallisia tuloja tai varoja (ajattele miljoonia euroja).
Olet ehkä kuullut kaksoisverotussopimuksista ja siitä, ettei saman tulon pitäisi olla kahteen kertaan verotettavaa?
Espanja on solminut kahdenkertaisen verotuksen sopimuksia useiden maiden kanssa, ja ne ohjaavat, missä ja miten verot maksetaan sekä poistavat mahdolliset kaksoisverot.
Saatat ajatella: ”hienoa, minun tarvitsee maksaa veroa vain Espanjaan!” Valitettavasti se ei ole niin yksinkertaista – usein sinun täytyy maksaa veroja molemmissa maissa ja korkein veroprosentti on se, joka lopulta ratkaisee.
Lue lisää kaksoisverotuksesta tästä linkistä
Kun teet veroilmoitusta Espanjassa, tarvitset usein useita asiakirjoja prosessin aikana.
Jos sinulla ei ole kaikkea tietoa heti saatavilla, se ei haittaa – autamme sinua kokoamaan kaiken tarvittavan prosessin aikana.
Jos haluat valmistautua etukäteen, voit aloittaa keräämällä seuraavat tiedot:
